Ganzheitlich, persönlich und verständlich: Ich schaue auf Ihre gesamte Situation, rechne mit Ihren echten Zahlen und erkläre, was dahintersteht.
Mein Anspruch
Der Ausgangspunkt ist Ihre Situation, nicht ein Produkt.
Absicherung, Vermögen, Vorsorge und Steuern in einem Bild statt in Einzelteilen.
Sie verstehen, was Sie unterschreiben. Ich erkläre jeden Schritt in klaren Worten.
Ein Ansprechpartner, der Sie langfristig begleitet, vor Ort oder online.
Mein Vorgehen
Vier Etappen bis zum Umsetzungstermin. Scrollen Sie weiter, die Nadel richtet sich mit aus.
Im ersten Gespräch lernen wir uns kennen und machen bereits eine Ist-Analyse: Einkommen, Absicherung, Vermögen und was Ihnen wichtig ist. Entscheiden wir uns für eine Zusammenarbeit, legen wir konkrete Beratungsziele fest.
Ich erarbeite ein Konzept mit klaren Zahlen und nachvollziehbaren Vorschlägen. Dabei schauen wir auf:
Der erste Konzepttermin ist ein Entwurf. Gemeinsam justieren wir nach, bis die Lösung so individuell ist, dass Sie sich damit wohlfühlen. Die Beratung ist dabei nicht auf eine feste Zahl von Terminen begrenzt.
Im Umsetzungstermin gehen wir alles noch einmal Punkt für Punkt durch. Sie verstehen, was Sie unterschreiben, haben unterwegs einiges über Ihre Finanzen gelernt und finden am Ende alles digital in einer App.
Wir bleiben in Kontakt, im Serviceintervall, das wir gemeinsam vereinbaren. Sinnvoll sind sechs bis zwölf Monate. Gibt es eilige oder wichtige Themen, melde ich mich von mir aus.
Themen
Ein Überblick über die Bereiche, auf die wir in der Beratung schauen. Welche davon für Sie wichtig sind, ergibt sich aus der Ist-Analyse.
Individuelle Vorteilsberatung: Wir prüfen, welche staatliche Förderung für Ihre Situation infrage kommt, und suchen Einsparmöglichkeiten, bei denen Sie auf nichts verzichten müssen, was Ihnen wichtig ist.
Mehr Netto vom Brutto: In einer individuellen Beratung schauen wir, wie sich Ihre Steuer- und Sozialabgabenlast senken lässt.
Bei einer bestehenden Finanzierung prüfen wir im Finanzierungscheck, wie sich Laufzeit und Tilgung für Sie verändern können. Und wer noch plant, macht es von Anfang an richtig: sorgfältig gerechnet und auf Ihre Situation zugeschnitten.
Einkommensteuer als Hebel: Eine vermietete Immobilie als Kapitalanlage kann steuerliche Effekte haben. Wir rechnen das für Ihre Situation durch, ehrlich, mit Chancen und Risiken.
Beratung für Gewerbekunden: Gewerbesachversicherung, Lohnkostenoptimierung und Vermögensaufbau mit Firmenkapital.
Finanzielle Bildung
Gute Beratung macht Sie sicherer im Umgang mit Ihrem Geld. Deshalb erkläre ich, wie die Dinge funktionieren, und nicht nur, was es gibt.
Zusammenhänge so erklärt, dass Sie sie selbst nachvollziehen und einordnen können.
Sie sehen Zahlen und Annahmen schwarz auf weiß, bevor Sie etwas entscheiden.
Im Umsetzungstermin gehen wir alles in Ruhe durch. Keine Frage ist zu klein.
Mit jedem Gespräch verstehen Sie Ihre Finanzen ein Stück besser, auch über die Beratung hinaus.
Vertrags-Checkup
Unverbindlich und ohne Verpflichtung: Wir schauen gemeinsam auf Ihre bestehenden Versicherungen und Ihren Vermögensaufbau.
Über mich
Finanzberatung
Ich begleite Menschen bei allen Geldthemen: ganzheitlich, ehrlich und über viele Jahre. Mir ist wichtig, dass Sie verstehen, was Sie unterschreiben, und durch die Beratung mehr über Ihre eigenen Finanzen lernen.
Berate Menschen so, wie du selbst gerne beraten werden möchtest.
Für Spezialthemen hole ich die passenden Fachleute dazu. Ihr Ansprechpartner bleibe ich.
Mein Werdegang
Ingenieurwesen und Finanzberatung: Beide Wege prägen, wie ich heute berate.
Standorte
Vier Büros in Thüringen und Sachsen-Anhalt. Tippen Sie auf einen Punkt für die Adresse.
Kontakt
Unverbindlich und in dem Format, das für Sie passt. Wir lernen uns kennen und schauen gemeinsam auf Ihre aktuelle Situation.
Termin vereinbarenDie Terminbuchung öffnet sich bei Microsoft Bookings.
Fragen
Wir lernen uns kennen und machen bereits eine Ist-Analyse: Wo stehen Sie, was haben Sie schon, was ist Ihnen wichtig? Ein Erstgespräch dauert in der Regel etwa 90 Minuten.
Wenn Sie schon über konkrete Anliegen sprechen möchten, bringen Sie gerne passende Unterlagen mit. Entscheiden wir uns für eine Zusammenarbeit, legen wir im Erstgespräch auch konkrete Beratungsziele fest.
Nein. Das Kennenlerngespräch ist unverbindlich. Umgesetzt wird erst im Umsetzungstermin, wenn alles besprochen ist und Sie verstanden haben, was Sie unterschreiben.
Der erste Konzepttermin ist als Entwurf gedacht, den wir bei Bedarf gemeinsam feinjustieren. Ziel ist eine Lösung, die so individuell wie möglich ist und mit der Sie sich wohlfühlen. Die Beratung muss dabei nicht auf drei Termine begrenzt sein.
So oft, wie wir es gemeinsam als Serviceintervall vereinbaren. Sinnvoll sind sechs bis zwölf Monate. Gibt es eilige oder wichtige Themen, melde ich mich von mir aus.
Ja. Termine sind per Teams-Videogespräch möglich, ebenso vor Ort in Lützen, Schleiz, Erfurt und Jena. Die App Microsoft Teams finden Sie hier:
Für Privatpersonen und für Unternehmer: von der Rentenplanung über Vermögensaufbau und Immobilien bis zu betrieblichen Themen.
Mein Ziel ist es, Ihr Ansprechpartner für alle Themen rund um Ihre Finanzen zu sein. Manche Themen sind sehr komplex, deshalb greife ich auf ein breites Netzwerk an Experten und Spezialisten zurück, zum Beispiel für die private Krankenversicherung oder die betriebliche Altersversorgung.
